元大金控
元大集團作為陪伴客戶成長的信任品牌，近年來關注國際永續趨勢，遵循聯合國責任投資原則(The Principles for Responsible Investment, PRI)，簽署赤道原則並以永續會計準則委員會出具之SASB準則揭露對財務有重大性影響的永續面向指標，凸顯產業風險及機會，有效溝通對財務有重大衝擊的永續資訊。身為社會仰賴的金融機構，管理資金發揮正向影響力，將資金資源扶植永續產業，並依據不同業務推出多樣化及差異化的產品及服務，積極發展ESG創新業務，帶領客戶一同支持永續金融發展。
本公司訂定「永續金融準則」，建立金控層級的投資與融資綠色政策，透過原則性之架構與指引，將ESG因子納入日常營運及決策之考量，條列關注之ESG議題(如：氣候變遷、人權及董事會績效等)、積極支持的產業，並規範避免承作企業清單，對於ESG 高風險對象加強盡職調查與審慎評估，引導企業重視治理、環境及社會風險，善盡世界公民之責任。
為進一步強化本集團於投資與貸放業務中的ESG篩選機制，本公司完成訂定「產業別環境與社會風險管理細則」，瞭解業務往來對象於社會及環境面向的管理措施，審視客戶潛在社會及環境風險影響及對於環境與社會面風險之調適能力，確保交易的風險可控性。
永續金融準則 產業別環境與社會風險管理細則氣候金融作業要點
截至本年度年底元大投信共有22檔基金獲晨星公司(Morningstar, Inc.)評為最高評級5顆地球，包含元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越50基金、元大台灣高股息基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)、元大臺灣ESG永續基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)等多檔基金，本年度5顆地球基金規模達7,238.75億元，顯示永續投資逐漸受到市場重視。
| 自有金融商品 類型 |
2022 | 2023 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 資產規模 (仟元) |
總資產規模 (仟元) |
占總資產比重 (%) |
資產規模 (仟元) |
總資產規模 (仟元) |
占總資產比重 (%) |
|
| ESG整合 *註1 | $28,588,551 | $968,355,952 | 2.95 | $29,432,933 | $1,489,860,084 | 1.98 |
| 最佳篩選 *註2 | $9,818,078 | 1.01 | $636,383,564 | 42.71 | ||
| 主題投資 *註3 | $10,760,868 | 1.11 | $10,530,193 | 0.71 | ||
| 影響力投資 *註4 | $474,726,250 | 49.02 | - | - | ||
| 其他 *註5 | $42,983,646 | 4.44 | $95,503,368 | 6.41 | ||
| 合計 | $566,877,393 | 58.53 | $771,850,058 | 51.81 | ||
| 第三方金融產品 類型 |
2022 | 2023 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 資產規模 (仟元) |
總資產規模 (仟元) |
占總資產比重 (%) |
資產規模 (仟元) |
總資產規模 (仟元) |
占總資產比重 (%) |
|
| ESG整合 *註1 | $1,771,236 | $72,015,620 | 2.46 | $643,533 | $201,872,831 | 0.32 |
| 最佳篩選 *註2 | $145,579 | 0.20 | $1,411,684 | 0.70 | ||
| 主題投資 *註3 | $787,264 | 1.09 | $1,664,693 | 0.82 | ||
| 影響力投資 *註4 | $64,317 | 0.09 | $2,356,020 | 1.17 | ||
| 合計 | $2,768,396 | 3.84 | $6,075,930 | 3.01 | ||
- 金融商品設計時納入ESG模型或設置相關篩選原則系統性的將ESG因子納入投資分析和決策。
- 金融商品設計時篩選相對較有優異ESG表現的產業、公司或專案
- 金融商品設計時投資於永續相關的單一或多元主題標的(例如氣候變化或清潔能源等)。
- 金融商品設計時具有可衡量的社會和環境影響以及財務回報。
- 其他：晨星永續評級五顆地球且未被分入上述分類之基金。
元大銀行以數位化營運為基礎，全系列信用卡別之碳足跡業已於2022年度取得國際機構英國標準協會之驗證，並率先同業聚焦行動銀行APP 的應用服務，盤查行動銀行APP 碳足跡，進一步推動碳中和計畫，自國際黃金標準市場(Gold Standard)，選定具聯合國永續發展目標(SDGs) 之風力發電再生能源計畫，進行碳抵換(Carbon Offset)、達成碳中和，藉由碳抵換進一步支持社會公益，達到扶困濟貧、提升醫療與衛生教育、創造就業機會，並通過英國標準協會之驗證，成為首家完成ISO 14067 產品碳足跡盤查及PAS 2060 碳中和國際雙重驗證之金融機構。因應行動支付服務蓬勃發展，元大銀行「行動掃碼支付服務」，於2023年11月通過英國標準協會(BSI) ISO 14067 產品碳足跡標準驗證，成為首家以「行動掃碼支付服務」，完成自願性碳足跡盤查的金融機構，更於2024年2月進階取得環境部核發碳標籤。碳帳戶目前已完成七大電子支付業者串接，拓展延伸金融場景服務，更瞄準國際發展趨勢，2023年跨國參與日本、韓國等國家消費支付服務，現在只要打開「元大行動銀行APP」，點選掃碼支付功能，輕鬆切換消費國別，即可在當地標示「TWQR」的商店以行動掃碼支付完成消費購物，持續多角化深耕數位金融永續領域。
元大證券將ESG 永續經營理念融入營運策略， 於2022年成為首家以「投資先生APP」行動應用程式通過英國標準協會ISO 14067 產品碳足跡驗證及PAS2060 碳中和驗證宣告達成碳中和，成為證券業首支零碳APP 後，2023年擴大業務範疇，協助環境部制定「證券、期貨暨投信投顧業線上服務」產品類別規則(簡稱PCR)，引領證券期貨及投信投顧業訂定規則以作為業界使用標準，並以「元大證券線上投資理財服務」為標的，針對申請、交易、查詢各類線上服務進行碳足跡盤查，透過ISO 14067 國際碳足跡計算標準檢視當年投資人使用本公司各類線上服務，從原物料取得、服務到廢棄處理階段，每件線上服務碳足跡約285 毫克。「元大證券線上投資理財服務」已於2023年4月通過英國標準協會ISO 14067 產品碳足跡驗證，並於6 月取得環保署碳足跡標籤，成為證券業首家通過國際碳足跡驗證及取得國內碳標籤的標竿業者，降低營運過程對環境產生的衝擊，強化金融服務機構在全球低碳轉型所扮演的重要角色，帶動客戶邁向低碳綠色生活。
元大銀行希望透過揭露電子化交易所節省之碳排放量，喚醒大眾環保意識，於2022年度推出「鑽金碳吉-碳帳戶」，客戶可透過元大行動銀行APP或元大銀行官網新版網銀體驗區進入「我的碳帳戶」專區，將客戶使用電子交易所減少紙張用度自動計算並彙整揭露，鼓勵客戶把電子交易融入生活的一部分，日積月累也可造就可觀的減碳成效，其中更推出線上換匯讓分優惠及線上申辦定期定額日日扣，指定基金/ETF申購手續費0元起等優惠，鼓勵客戶動動手指也能輕鬆響應，還能享有各種綠色優惠，本年度元大銀行客戶透過數位化服務線上申辦業務共節約2.6億張A4紙，對資源節約與降低總體能源使用帶來助益。
此外，元大銀行也在專區中，加入介紹行動銀行APP透過取得ISO 14067產品碳足跡盤查及PAS 2060碳中和國際驗證，成為零碳APP。並於2021年正式啟用綠電等永續推行成果，於專區中融入有趣的小專欄，藉由探討日常氣候、飲食及生態議題與減碳議題的關聯，使減碳議題貼近客戶生活，透過邀請客戶加入元大銀行降低碳排放量的行列，鼓勵客戶改變行為，推廣綠色金融服務，擴大數位金融影響力。
